국민연금포트폴리오 볼 수 있다던데,, 아시나요?

안녕하세요!

별별입니다.

​

오늘은 국민연금포트폴리오

보는 방법에 대해 알아보고자 합니다.

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#국민연금포트폴리오

"국민연금 포트폴리오

기금현황 및 포트폴리오 내역은?

국민연금은 1998년 설치되었습니다.

 

2023년 6월 말 현재 983조원 규모의

대형 글로벌 연기금 중에 하나가 되었고

2024년 5월 말 기준 1,113.6조원의 기금적립금을 기록했습니다.

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기금운용본부는

국민연금기금을 체계적/전문적으로 관리, 운영하기 위해

1999년에 설치된 기금 운용 전담조직입니다.

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2000년 국내주식 위탁운용 개시를 시작으로,

2003년 기금 100조원을 돌파했습니다.

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2003년 : 기금 100조 원 돌파

2007년 : 기금 200조 원 돌파

2010년: 기금 300조 원 돌파

2013년 : 기금 400조 원 돌파

2015년 : 기금 500조 원 돌파

2017년 : 기금 600조 원 돌파

2019년 : 기금 700조 원 돌파

2020년 : 기금 800조 원 돌파

2021년 : 기금 900조 원 돌파

2023년 : 기금 1,000조 원 돌파

2024년 : 기금 1,100조 원 돌파

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2024년 5월 말 기준으로

1,113조 원 수준입니다.

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연금보험료 822조 원 -연금지급 357조 원 + 운용수익금 648조원

=1,113조 원

자료 : 국민연금공단 홈페이지(기금적립금)

국민연금의 기금운용 계획은

중기자산배분에 의한 자산군별 목표비중 등을 반영한

이행계획 상의 연도별 운용계획으로써

당해연도의 목표 포트폴리오를 해당연도 기금운용계획으로 설정합니다.

자료 : 국민연금공단 홈페이지(기금운용계획)

연도별 금융자산을 살펴보면

대체투자가 살짝 증가해오고 있습니다.

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그리고 주식의 투자 비중은 증가하고 있으며,

채권의 투자비중은 점차 감소하고 있습니다.

자료 : 국민연금공단 홈페이지(국민연금포트폴리오)

 

2024년 국민연금의 목표 포트폴리오입니다.

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국내주식 15.4%

해외주식 33%

국내채권 29.4%

해외채권 8%

대체투자 14.2%

자료 : 국민연금공단 홈페이지(국민연금의 2024 목표 포트폴리오)

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24년 5월까지 목표치 대비 실제 비중은 다음과 같습니다.

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국내주식 15.4%(실제 13.5%)

해외주식 33%(실제 33.9%)

국내채권 29.4%(실제 29.2%)

해외채권 8%(실제 7.2%)

대체투자 14.2%(실제 16.1%)

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자료 : 국민연금공단 홈페이지(국민연금포트폴리오)

실제 금액 기준으로 보면

국내주식 규모만 2024년 추정치로

약 149조원대입니다.

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국내주식 149조원

해외주식 377조원

국내채권 324조원

해외채권 80조원

대체투자 179조원

-> 총 1,112조원 추정

자료 : 국민연금공단 홈페이지(국민연금포트폴리오 추이)

간단하게 금융부문별

포트를 살펴보면 다음과 같습니다.

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국내주식 포트폴리오 구성입니다.

정보기술/산업재/자유소비재/금융 순서입니다.

자료 : 국민연금공단 홈페이지(국내주식)

삼성전자의 비중이 23%나 되는군요.

 

자료 : 국민연금공단 홈페이지(국내주식)

첨부파일

국내주식 종목별 투자 현황(2023년 말).xlsx

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파일을 열면 아래와 같이 종목투자현황을 볼 수 있습니다.

해외주식의 경우도 볼 수 있습니다.

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북미/유럽/아시아퍼시픽/일본 지역 순으로 투자하며,

IT,금융,헬스케어 섹터 순으로 투자합니다.

자료 : 국민연금공단 홈페이지(해외주식)

첨부파일

해외주식 종목별 투자 현황(2023년 말).xlsx

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23년 말 기준으로

애플에 4%, 마이크로소프트 3.48% 순입니다.

자료 : 국민연금공단 홈페이지(해외주식)

이외에도

국내채권/해외채권/대체투자 포트폴리오를

기금운용본부 홈페이지에서 확인이 가능합니다.

(아래는 23년 말 기준 포트폴리오 파일)

첨부파일

국내채권 발행기관별 투자 현황(2023년 말).xlsx

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첨부파일

해외채권 종목별 투자 현황(2023년 말).xlsx

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첨부파일

부동산투자 종목(펀드)별 투자 현황(2023년 말).xlsx

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국민연금 수익률은?

최근 5년간 국민연금포트폴리오 수익률입니다.

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2020년 9.7%

2021년 10.77%

2022년 -8.22%

2023년 : 13.59%

2024년 5월까지 : 6.67%

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자료 : 국민연금공단 홈페이지(국민연금 수익률)

기금설립 이래로 연평균 누적수익률은

2023년 말 기준으로 5.92%입니다.

자료 : 국민연금공단 홈페이지(국민연금 수익률)

이상, 국민연금포트폴리오 및 수익률에 대해 알아보았습니다.

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자료 : 국민연금공단 홈페이지

위 내용은 별별의 개인적인 분석이므로 참고용으로만 봐주시면 감사하겠습니다. :)

이웃추가, 공감도 부탁드립니다:)