개인전문투자자 등록 및 신청방법 정리! ft.키움증권

안녕하세요~

별별입니다.

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오늘은 개인전문투자자에 대해

알아보고 전문투자자 등록 방법에 대해 알아보고자 합니다.

ft.키움증권

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개인전문투자자란?

개인전문투자자 의미, 뜻

전문투자자는

금융상품에 대해 전문성 및 소유자산 규모 등에 비추어

투자에 따른 감수능력이 있는 투자자를 의미합니다.

(자본시장법에서는 일반투자자란 전문투자자가 아닌 투자자를 의미)

자료 : 국가법령센터(자본시장법 제 9조)

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개인이 전문투자자로 지정받기 위해서는

여러 조건들을 갖추고 금융투자회사에 심사를 의뢰해야 합니다.

(금융투자회사가 심사 후 전문투자자 자격을 부여)

자료 : 키움증권 홈페이지(개인전문투자자 등록 절차)

개인전문투자자 등록 기준은 다음과 같습니다.

자료 :국가법령센터(자본시장법 시행령 제 10조)-전문투자자의 범위

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①금융투자상품 잔고 5,000만원 & 연소득 1억원 & 계좌개설 후 1년 경과

②금융투자상품 잔고 5,000만원 & 순자산 5억원 & 계좌개설 후 1년 경과

(*순자산 : 부부합산 거주 부동산 관련 금액을 '제외'한 순 재산가액)

③금융투자상품 잔고 5,000만원 & 전문가 자격증 or 합격증 & 계좌개설 후 1년 경과

자료 : 키움증궘 홈페이지(개인전문투자자 등록 기준)

 

여기서 금융투자상품이란

모든 금융회사의 최근 5년 중 1년 이상 금융투자상품 월말평균 잔고 평가액 합계를 의미합니다.

(국내외주식, 코넥스, 사채권, 기업어음증권, ETN, 주식형 펀드, 채권형 펀드 등)

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그리고 계좌개설은 모든 금융회사의 개설 계좌를 포함합니다.

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개인전문투자자로 지정되면 다양한 혜택이 있게 됩니다.

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①CFD(차액결제거래)가 거래 가능합니다.

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②선물옵션에 기본예탁금 없이 진입이 가능하며

사전교육 및 모의거래가 면제됩니다.

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③ETF/ETN 거래시 거래신청 적용에서 제외됩니다.

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④사모펀드에 투자할 때 최소투자금액 제한도 사라집니다.

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⑤K-OTC의 위험고지 확인등록이 면제됩니다.

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이외 전문투자자 적용사항은 아래와 같습니다.

자료 : 키움증권 홈페이지(개인전문투자자 및 일반투자자 비교)

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전문투자자 효력기간은 지정일로부터 2년이며

효력기간이 만료되면 전문투자자 지위가 일반투자자로 전환되게 됩니다.

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전문투자자 자격을 연장하고 싶다면

금융투자협회 & 금융투자회사로부터 받은 확인증으로

재등록 신청을 해야 합니다.

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전문투자자 위험 고지

다만, 전문투자자에게 유의사항도 존재합니다.

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전문투자자에게는

설명의무/적합성의원칙/적정성 원칙/부당권유행위금지/불공정영업행위금지 등

일반투자자를 위한 보호규정이 적용되지 않습니다.

(추후에 투자 분쟁이 생길 경우에

개인전문투자자라면 불리하게 될 가능성도 있긴 함)

자료 : 키움증권 홈페이지(개인전문투자자 투자자보호제도)

 

전문투자자 등록 후 일반투자자로 전환을 요청하면

여러 과정을 거쳐 다시 일반투자자 자격이 될 수 있습니다.

(설명의무, 적합성원칙 등 적용 가능)

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따라서 개인전문투자자는

자신의 판단 및 의사에 따라 개인전문투자자 신청이 올바른지

직접 고민해보고 신청해보는 것이 좋겠습니다.

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개인전문투자자 등록하는 방법!

ft.키움증권을 통해

자주 이용하는 키움증권에서

개인전문투자자 등록하는 방법을 살펴봐야겠네요.

https://www.kiwoom.com/h/banking/apply/VProInvestorApplyView

 

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전문투자자등록 신청에 가서 조회를 누르면

아래와 같이 창이 뜹니다.

자료 : 키움증권 홈페이지(개인전문투자자등록 신청)

2.소득기준/자산기준/전문가기준을 선택하여

신청유형을 고릅니다.

자료 : 키움증권 홈페이지(개인전문투자자등록 신청)

3.개인정보필수 동의 및 위험고지와 유의사항,

홈택스 소득금액증명원 등 읽고 동의합니다.

자료 : 키움증권 홈페이지(개인전문투자자등록 신청)

4.계좌개설확인서, 금융투자상품잔고, 소득금액을 확인하여

전문투자자 등록 가능 여부를 확인합니다.

자료 : 키움증권 홈페이지(개인전문투자자등록 신청)

5.신분증/계좌개설확인서/금융투자상품잔고 등을 제출합니다.

(키움증권은 아래 1544-6966으로 개인전문투자자등록 신청을 하고

사진을 전송하면 됩니다.)

자료 : 키움증권 홈페이지(개인전문투자자등록 신청)

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이상, 개인전문투자자 등록 및 신청 방법에 대해 알아보았습니다.

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자료 : 키움증권 홈페이지 참조

위 내용은 별별의 개인적인 분석이므로 참고용으로만 봐주시면 감사하겠습니다:)

이 글은 개인적인 의견으로 절대 특정 종목 투자권유가 아니며,

투자에 대한 판단과 책임은 투자자 본인에게 있습니다.

이웃추가, 공감도 부탁드립니다.