AFPK(재무설계사) CFP(국제재무설계사) 금융자격증 정리! 시험과목 일정

안녕하세요~

별별입니다.

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오늘은 금융자격증

AFPK(재무설계사)과 CFP(국제재무설계사)에 대해서

알아보고자합니다.

#AFPK #CFP

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먼저 한국 FPSB(Financial Planning Standards Board)를 알아야 합니다.

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한국 FPSB는 개인금융분야의 종합재무설계 전문가 CFP자격자를 양성하는

기관으로 2004년 국제 FPSB가 설립되면서

자격인증기관으로 면모를 갖추었습니다.

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대한민국 내에서 전문성과 윤리성을 겸비한

CFP(국제재무설계사) 자격인증자, AFPK(재무설계사) 자격인증자를

양성하는 자격인증기관입니다.

AFPK(재무설계사)

ASSOCIATE FINANCIAL PLANNER KOREA)

AFPK 인증자는

재무설계업무에 관해 서비스를 제공할 수 있는

전문성 및 윤리성가진 전문가입니다.

자료 : FPSB 홈페이지(AFPK)

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AFPK 인증을 받으려면 국내에 거주하는 자로서,

한국 FPSB가 지정한 교육과정을 이수하고

자격시험에 합격하여야 합니다.

(+FPSB업무기준 규정, 윤리규정 등을 준수하겠다는 윤리서약도 해야 함)

자료 : FPSB 홈페이지(AFPK 인증요건 3가지)

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먼저 교육과정은

집합/원격교육(인터넷)형태로 제공되는데

집합교육은 최소 80시간, 원격교육은 최소 88시간 이상 모두 이수하여야 합니다.

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AFPK(재무설계사) 교육내용은 다음과 같습니다.

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윤리관련기본규정/재무설계 개론/ 위험관리와 보험설계/

투자설계/부동산설계/은퇴설계/세금설계/상속설계

자료 : FPSB 홈페이지(AFPK 교육내용)

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단, AFPK 응시예정자 중에

아래의 전문자격소지자는 교육과정의 전체나 일부가 면제될 수 있습니다.

(시험은 모든 과목 응시해야 함)

 

자료 : FPSB 홈페이지(AFPK 교육 과정 면제)

 

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AFPK 교육과정을 수료하고

아래의 자격시험을 통과해야 합니다.

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총 190문항이며 전체 평균이 70%이상이며,

모든 과목에서 40% 이상의 과락 기준을 통과해야 합니다.

(모듈1/모듈2로 나뉨)

자료 : FPSB 홈페이지(AFPK 시험과목)

부분합격기준도 있는데

부분합격 유효기간 내에 다른 모듈을 합격해야 전체 합격으로 인정됩니다.

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1. 전체평균이 70% 미만이지만, 한 모듈에서 평균 70% 이상이며 해당 모듈에서 40% 미만의 과락과목이 없는 경우

2. 전체평균은 70% 이상이나 한 모듈에서만 40% 미만의 과락과목이 있을 경우, 과락과목이 포함되지 않은 모듈의 평균이 70% 이상인 경우

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AFPK 시험일정은 2024년에 3번입니다.

글을 쓰는 기준으로 2024년

8월 24일(토)/ 11월 23일(토)에 시험일정이 있네요

자료 : FPSB 홈페이지(AFPK 시험일정)

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AFPK 합격 유효기간은

전체 합격 합격월로부터 3년입니다.

(합격월로부터 3년이내에 AFPK 인증을 신청하지 않으면

합격사실이 취소됩니다.)

CFP(국제재무설계사)

ASSOCIATE FINANCIAL PLANNER KOREA

재무설계 업무를 수행하기 위해

전문지식/전문기술/전문능력을 검증하는 CFP는

교육/시험/실무경험/윤리서약 4가지가 필요합니다.

자료: 한국 FPSB(CFP 자격인증조건 4가지)

자료: 한국 FPSB(CFP 자격 정보)

2021년 말 세계 27개국 국가에서

약 20만여명의 CFP인증자가 활동하고 있다고 하네요.

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CFP교육은

집합교육 최소 200시간, 원격교육은 인터넷강의 220시간을 모두 이수해야 합니다.

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CFP교육 내용은 다음과 같습니다.

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재무설계사와 법률 및 윤리/ 파이낸셜플래닝 원론

/화폐의시간가치/위험관리와 보험설계/투자설계/부동산설계/

은퇴설계/세금설계/상속설계/개인재무설계사례집

 

자료: 한국 FPSB(CFP 자격 교육내용)

다음은 CFP 교육 면제 대상자입니다.

자료: 한국 FPSB(CFP 교육면제 자격)

CFP자격시험에 응시하기 위해서는

유효한 AFPK인증자& CFP교육과정 이수자

2가지를 모두 충족해야 합니다.

자료: 한국 FPSB(CFP 자격시험 응시자격)

CFP 시험은 2일에 걸쳐 진행됩니다.

지식형/사례형으로 총 250문항입니다.

자료: 한국 FPSB(CFP 자격시험 )

전체평균이 70%이상이며 과락기준을 통과하면 됩니다.

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과락 기준 : 지식형 중 한 과목이라도 40% 미만이 나온 경우,

사례형에서 40% 미만인 경우

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시험이 어려운만큼

부분합격 제도도 있습니다.

지식형 합격 : 지식형 평균이 70% 이상이며, 각 과목별로 40% 이상인 경우

사례형합격 : 사레형 평균이 70% 이상일 경우

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CFP합격 유효기간은

합격월로부터 5년입니다.

(단, 합격유효기간 5년 내에 CFP 인증을 신청하지 않으면

합격 사실이 취소됩니다.)

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이상, AFPK(재무설계사) 및 CFP(국제재무설계사)

금융자격증 정리를 마칩니다.

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저는 10년 전에 AFPK 공부해서

합격했었는데 따로 등록을 하지 않아서

현재는 아무런 자격이 없습니다.

(유효기간은 2017년이라고 나오네요..)

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3개월 좀 안되게 진짜 열심히 공부해서

겨우 턱걸이 합격했던 것 같은데

관련일을 하고 있지 않아

자격 인증을 따로 하지 않았습니다.

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그런데 10년만에 사이트 로그인 해보니깐

아직 합격 기록은 남아있네요!

 

 

FAQ에 가보면

자격갱신신청을 하지 않으면

자격이 자동으로 정지되는데, 정지기간이 최대 3년이 경과하면

AFPK자격인증사실이 실효되어 시험에 재응시하여야 한다고 합니다.

자료 : FPSB 홈페이지(FAQ)

그래서 2017년에 유효기간이 끝났지만,

정지기간이 최대 3년이 넘어서 2020년부로 AFPK자격이 취소된 상태입니다.

자료 : FPSB 홈페이지

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위 내용은 별별의 개인적인 분석이므로 참고용으로만 봐주시면 감사하겠습니다:)

이웃추가, 공감도 부탁드립니다:)